美利金的劳动投资组合达到了资产价值的里程碑

通过投资课程，学生体验到真正的风险和回报

十月初的一个周一下午，在澳门威斯尼斯人娱乐平台网址的校园里. 随着又一个忙碌的一周的开始，课程和活动都开始了. 在同一时间, 几名商学院学生正坐在ADM-Scovill Hall，跟踪可能影响他们正在积极管理的近50只国内股票的全球事件.

这些商科学生参加的不仅仅是一个典型的大学课堂，而是一个投资管理小组——Tabor投资组合(TIP)。.

塔博尔投资组合由澳门威斯尼斯人娱乐平台网址塔博尔商学院的一群学生在董事会的指导和监督下运营. 学生们聚在一起不仅是为了研究当前的经济形势, 但是每个学生都要介绍一个他们推荐投资的公司. 学生们分析作品集, 评估投资组合中的证券，然后决定是买新股还是卖出.

2010年，当Millikin董事会批准了100美元的初始资金时，Tabor投资组合到达了Millikin,000美元，从米利金项目确认筹集的资金中分配. 自2010年以来, 投资组合规模持续增长，在较长时间内的表现略优于罗素3000基准指数(一个市值加权股票市场指数). Tabor投资组合的当前资产价值约为50万美元.  

“当校董会承诺拨出100美元,2010年向塔伯投资组合投资了1000万美元, 它发出了一个信号，即劳动学校的绩效学习是一件严肃的事情,RJ Podeschi说, 泰伯商学院的临时院长.

学生们由1986届的指导老师丹尼尔·艾伦带领. Allen是一名退休的首席投资官，曾在伊利诺伊州州立大学退休系统和伊利诺伊州电力公司工作.

“投资组合的管理符合投资政策由澳门威斯尼斯人娱乐平台网址投资委员会批准,艾伦说。. 罗素3000指数由11个行业组成，这些行业在泰伯投资组合中都有代表. “学生们可以实时体验市场的波动，”艾伦指出. “投资组合既反映了所购买的成功投资，也反映了可能而且确实发生的失望."

通过这次机会，学生们有机会体验真正的风险和真正的回报. 是的, 就像任何投资一样，有赔钱的风险, 但密立金董事会正在评估学生们击败市场指数的能力——就像基金经理一样.

该课程反映了积极管理投资组合的机遇和挑战，目标是在扣除投资费用后，超过罗素3000基准指数,艾伦说. “管理资产池的经历应该会让学生们在进入职业生涯时受益. 它还应该通过提供管理或监控个人投资组合的技能，使学生受益."

其中一名学生是来自伊利诺伊州洛克波特(Lockport)的金融专业大四学生朱莉娅·兹穆基(Julia Zmucki).他也是塔博尔学生咨询委员会的主席. 对于Zmucki, 这段经历非常棒，因为她目前正在学习金融投资行业.

“我在课堂上所做的一切都是为了给我一个机会，让我学习未来可能会用到的东西,Zmucki说.

在投资决策方面, Zmucki说这门课关注的是稳定性, 盈利增长, 负债与股东权益比率, 股息和市盈率. “一些最重要的学习经验是，股票变化如此之大，你永远无法预测将会发生什么. 我还了解到，一个月的时间可以让投资组合发生很大变化。.

改变投资组合前景的诸多因素之一是COVID-19大流行. 疫情期间的投资实践表明，市场在短期内是不可预测的. “保持长期的心态是很重要的，”艾伦说.

截至9月9日，目前Tabor投资组合中最大的持股. 30、2021年，分别是微软、苹果、Alphabet、联合健康集团和亚马逊. 据艾伦说, 信息技术板块表现强劲，非必需消费品板块(耐克)也表现强劲, 麦当劳). 长期以来，能源行业一直在苦苦挣扎, 然而, 过去一年, 它一直是表现最好的. 其他在较长时间内表现不及指数的板块包括公用事业板块, 主要消费品和房地产板块.

“市场在短期内可能会波动, 但是随着时间的推移, 质量的投资, 如果在适当的时候购买, 有很高的可能性超越既定的投资基准,艾伦说.

投资组合的经验被纳入现有的三个学期的金融课程序列通过泰伯商学院的课程. 这种经历是独一无二的，因为它帮助学生们将他们在大一所学的知识联系起来, 大二和大三.

根据结果, 学生们对金融市场有了全面的认识和理解.

“对于学生来说，一直表现得和基准指数一样好或更好, 罗素3000, 10年以上, 是绩效学习计划的真正证明吗,波代斯基说. “看到基金突破500美元,000大关是一个重要的里程碑, 多年来，所有参与其中的学生的出色工作都应该得到庆祝."